Rendez-vous
Des décisions éclairées
pour vous et votre famille
Avec plus de quinze ans d’expérience en financement hypothécaire et automobile, Mathieu est devenu conseiller en sécurité financière en 2019. Passionné par l’humain, il aime découvrir les ambitions et objectifs de ses clients afin de les accompagner dans la réalisation de leurs projets.
Mathieu offre un accompagnement personnalisé, que ce soit pour l’assurance, l’épargne ou la planification de la retraite. À l’écoute, il vous conseille à chaque étape importante de votre vie afin de vous aider à investir au bon moment et au bon endroit. Son objectif : vous permettre de faire des choix éclairés pour assurer un avenir financier serein, adapté à vos besoins et à ceux de votre famille. Peu importe votre situation, il vous rappelle qu’il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour commencer à épargner.
Pour travailler avec vous et vous accompagner.
Votre situation est unique. Vous méritez des solutions faites pour vous
.jpg)
Accédez à une vaste expérience dans toutes les sphères de la finance.
L'assurance vie temporaire offre une couverture flexible et abordable. C'est l'option idéale pour couvrir des engagements financiers tel qu'un prêt hypothécaire, automobile ou personnel. Elle permet aussi de procurer un soutien financier à vos proches. Par exemple, la prestation peut servir à assurer un fonds pour les études des enfants ou combler la perte de salaire d'un parent ou d'un/d'une conjoint(e).
L'assurance voyage vous protège contre les imprévus lors de vos déplacements. Notre partenaire TuGo offre des couvertures complètes pour couvrir les soins médicaux, la perte de bagage et l'annulation de voyage.
L'assurance vie permanente offre une protection à vie ainsi qu'une valeur de rachat qui s'accumule dans le temps. On l'utilise pour couvrir les frais funéraires, payer l'impôt d'une succession ou laisser un héritage.
L'assurance maladie grave offre une protection financière en cas de diagnostic de maladie grave. Elle permet de couvrir les frais médicaux ainsi que la perte de revenu pour vous ou un aidant.
L'assurance invalidité procure un revenu de remplacement en cas de maladie ou d'accident pour assurer votre stabilité financière. Les options sont flexibles pour s'adapter à vos besoins spécifiques.
Obtenez une soumission pour vos assurances auto et habitation et réalisez des économies. De plus, courez la chance de gagner jusqu'à 20 000$ en argent!
Le CELI (Compte d’épargne libre d’impôt) permet de placer des sommes à l’abri de l’impôts selon certains plafonds. Le rendement et les retraits ne sont pas imposables.
Le REER (Régime enregistré d’épargne-retraite) est un compte de placement pour la retraite. Les cotisations réduisent le revenu imposable et le rendement n’est pas imposable. Toutefois, les retraits le sont sauf dans le cas du RAP ou du REEP.
Le REEE (Régime enregistré d’épargne-études) finance les études postsecondaires des enfants. Le gouvernement y verse de généreuses subventions de minimum 30% des cotisations jusqu’à une limite de 2500$. Tout comme les autres comptes enregistrés le rendement n’est pas imposable.
Le FERR (Fonds enregistrés de revenus de retraite) est un compte de décaissement généralement issue d’une conversion d’un REER. Un retrait minimum imposable est versé chaque année. Le rendement n’est pas imposable.
Le FRV (Fonds de revenus viager) tout comme le FERR est un compte de décaissement. Il provient de la conversion d’un CRI ou d’un régime de retraite immobilisé. Il fonctionne de manière similaire au FERR.
Le CRI (Compte de retraite immobilisé) permet de transférer les sommes accumulées dans un régime de retraite complémentaire communément appelé fonds de pension ou régime de retraite dans un compte individuel.
Le CELIAPP (Compte d’épargne libre d'impôt pour l’achat d’une première propriété) aide à accumuler une mise de fonds pour les premiers acheteurs. Les cotisations diminuent le revenu imposable. Le rendement et les retraits ne sont pas imposables pour l’achat d’une première propriété.
Le NON-ENR (Compte non-enregistré) est un compte de placement sans avantages fiscaux. Les gains sont imposés chaque année au taux marginal d’imposition selon les types d’investissements détenus.
Le RAP (Régime d’accession à la propriété) est un programme qui permet de retirer des sommes d’un REER sans payer d’impôts. La limite de retrait dans le cadre du RAP est de 60 000$. Les sommes retirées devront éventuellement être remboursés dans le REER.
Le prêt REER est un outil qui permet d’emprunter des sommes afin de cotiser dans le REER et d’obtenir les déductions de revenus sans avoir besoin d’utilisé ses liquidités. Il permet aussi de créer un effet de levier financier intéressant.
